虚拟货币监管有实际措施，国内比特币平台关停倒计时

10月17日，比特币中国宣布将于北京时间10月30日12:00停止提现业务。近期，虚拟货币交易正在从线下转移到场外市场，不受监管的投资风险较高；同时，海外炒币风险也不容忽视。为让资金顺利“出海”，部分平台可能涉嫌伪造资金名称，存在法律风险。 .

9月4日，7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类代币发行融资活动（ICO）。接下来有监管的比特币平台，监管部门迅速采取行动，国内比特币交易所相继关闭。截至目前，国内三大比特币平台火币、OkCoin、比特币中国均已停止充值业务。

早在2016年，中国人民银行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是真正的货币。然而，监管部门的一再提醒，并没有引起投资者的注意，现在已经开发出一种基于虚拟货币的“新游戏”——ICO。工信部数据显示，2017年以来，我国ICO发展迅速，项目数量猛增。截至9月7日，全国ICO涉及资金数十亿美元，ICO项目参与人数已超过10万。

一方面，ICO 的激增导致风险敞口加速。 ICO 没有可遵循的标准化程序。消费者只根据白皮书的内容来判断是否参与融资。大部分白皮书是虚假的，严重歪曲，许多ICO项目筹集的资金并没有用于项目本身，而是挪用于其他目的。有监管的比特币平台，甚至有些项目的实际运作与白皮书的内容无关，明显涉嫌非法集资。与此同时，ICO 的野蛮增长加剧了虚拟货币的价格泡沫。由于其匿名性、去中心化等特点，这些虚拟货币已成为犯罪分子洗钱、进行非法交易、规避外汇管制的重要工具。

另一方面，外币投机风险有所加剧。目前，越来越多的国家开始考虑加强对虚拟货币和ICO的监管。例如，俄罗斯中央银行表示，公民和法人实体可能使用加密货币参与非法活动，包括洗钱和恐怖主义融资，因此将禁止国内比特币和其他加密货币网站。有专家指出，除了少数国家通过发牌将虚拟货币交易所纳入监管框架外，大部分国家和地区的虚拟货币交易所没有监管背书，也没有上线资金存管、虚拟货币等。货币存放处等注意事项。

因此，关闭虚拟货币交易平台后，相关监管仍不能放松，需警惕虚拟货币向OTC市场转移、境外炒币甚至数字货币跨国犯罪活动.