国内比特币平台关停转场外交易 炒外汇需警惕

【嵌入式牛鼻子】：比特币、数字货币、虚拟货币风险

【嵌入式牛问】：什么是比特币？为什么要关闭比特币平台？比特币的危害是什么？

【牛文】：

什么是比特币？

比特币（BitCoin）的概念最初是由中本聪在 2009 年提出的，根据中本聪的思想设计发布的开源软件以及建立在其上的 P2P 网络。比特币是一种 P2P 形式的数字货币。点对点传输意味着去中心化的支付系统。

与大多数货币不同，比特币不是由特定的货币机构发行的。它是根据特定算法通过大量计算生成的。比特币经济使用由整个 P2P 网络中的许多节点组成的分布式数据库来确认和记录所有交易。并利用密码学的设计来保证货币流通各个环节的安全。P2P 的去中心化特性和算法本身可以确保货币的价值不能被大量生产的比特币人为操纵。基于密码学的设计允许比特币仅由真正的所有者转移或支付。这也保证了货币所有权和流通交易的匿名性。比特币与其他虚拟货币的最大区别在于其总量非常有限，并且具有很强的稀缺性。货币系统过去 4 年不超过 1050 万，之后总数量将永久封顶在 2100 万。

比特币可以兑现，可以兑换成大多数国家的货币。用户可以在网络游戏中使用比特币购买一些虚拟物品，比如衣服、帽子、装备等。只要有人接受，他们也可以用比特币购买现实生活中的物品。

与法币相比，比特币没有中心化的发行人，而是通过网络节点的计算产生的。任何人都可以参与比特币的生产，它可以在世界范围内流通，可以在任何连接到互联网的计算机上使用。买卖，无论身在何处，任何人都可以开采、购买、出售或接收比特币，而外人在交易过程中无法识别用户身份信息。2009年，不受央行和任何金融机构控制的比特币诞生了。比特币是一种“电子货币”，由计算机生成的一串复杂代码组成。新比特币是通过预设程序制作的。随着比特币总量的增加，新货币的创造速度放缓，直到 2014 年。

发展状况

国内交易平台不断扩大交易量占市场的比重，这与国外比特币交易网站遭遇的“失控”风暴形成鲜明对比。曾经的全球最大比特币交易网站Mt.Gox倒闭（2014年2月25日，Mt.Gox被“宣布”破产，无法再登录。28日，Mt.Gox正式宣布申请破产，并于2014年2018年3月3日在网站上宣布，由于利用比特币系统漏洞，约85万比特币被非法转移，引起了全球比特币投资者的关注。比特币交易网站 FLEXCOIN 也突然倒闭，由于 Mt.Gox 的破产，国内网站上的比特币交易也出现了明显的波动。2月25日，国内比特币价格一度从近3600元跌至3050元（几天后，比特币价格又回到3865元左右）。尽管国际恐慌，但价格的大幅下跌并不能阻止中国国内投资者的热情。

日前，比特币中国宣布将于北京时间10月30日12:00停止提现业务。

9月15日，国内各大比特币交易平台相继宣布将于9月30日和10月30日关闭交易。截至目前，国内三大比特币平台火币、OkCoin、比特币中国均已停止充值业务。

9月4日，7部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类代币发行融资活动（ICO）。接下来，监管部门迅速出手，国内比特币交易所相继关闭。停止。

“如果不能通过非禁令的方式在短时间内控制风险，为了保护没有风险意识和风险承受能力的普通投资者，我们只能收拾残局，取缔。” 中国政法大学互联网金融法学院院长李爱军表示。

继中国加强对虚拟货币监管之后，韩国和俄罗斯也迅速加强了对虚拟货币和ICO的监管。10月11日，俄罗斯宣布关闭比特币交易网站。

风险加速暴露

我国ICO激增，加速了虚拟货币风险的暴露。

早在2016年，中国人民银行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是货币当局发行的，不具有法律补偿性和强制性。货币属性，不是真实货币。“本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。”

然而，监管部门对虚拟货币风险的一再提醒，并未引起投资者的关注。在比特币等虚拟货币的炒作火了之后，一种基于虚拟货币的“新游戏”ICO出现了。

根据工信部调查数据，2017年之前，我国ICO项目只有5个。2017年以来，ICO发展迅速。截至今年上半年，数量已达27个，ICO共募集资金26亿元。七八月份，ICO项目数量再次飙升。截至9月7日，全国ICO涉及资金数十亿美元，ICO项目参与人数超过10万。

中国人民银行金融研究所所长孙国峰认为，ICO没有标准化的程序可循。消费者只根据白皮书的内容来判断是否参与融资。大部分白皮书是虚假的，严重歪曲，涉嫌非法集资。“很多消费者不关心项目本身的价值，他们只关心投资回报，这导致风险被忽视。” 孙国锋表示，理论上，虚拟货币的价值取决于项目白皮书中承诺的技术方案能否成功实现。但是，很多ICO项目募集的资金并没有用于项目本身，而是挪用于其他用途，

ICO 的野蛮增长加剧了虚拟货币的价格泡沫。今年以来，比特币等虚拟货币价格一路飙升，从5000元左右涨到最高30000元左右。更为严重的是，由于其匿名性、去中心化等特点，这些虚拟货币已成为犯罪分子洗钱、进行非法交易、规避外汇管制的重要工具。

国家加强监管

韩国、俄罗斯等国在宣布关闭中国比特币平台后，也加强了对虚拟货币的监管。

9 月，俄罗斯中央银行对虚拟货币发出警告。中央银行表示，公民和法人实体可能使用加密货币从事非法活动，包括洗钱和恐怖主义融资。俄罗斯央行表示，“鉴于加密货币的流通和使用涉及的高风险，承认加密货币的时机尚早，任何以加密货币计价或与加密货币相关的金融工具不得进入流通或在俄罗斯拥有任何所有权。”俄罗斯联邦。组织交易和清算和结算基础设施，不能与加密货币及其衍生金融工具进行交易。”

10月11日，俄罗斯进一步宣布将禁止在其境内使用比特币等加密货币的网站。

最近，韩国也停止了 ICO。9 月 29 日，韩国金融服务委员会表示，将禁止一切形式的代币融资，并认为数字货币可能对韩国货币体系乃至整个经济的监管产生严重影响在外国炒比特币要在国内交税，这表明接下来的检查机制ICO 将是。非常严格。目前，韩国是以太币交易最活跃的国家。

央行货币政策委员会秘书长温新祥指出，各国的监管内容主要集中在几个方面：一是对数字货币的法律性质进行分类，确立其法律地位。美国国税局将比特币归类为应税资产；在日本，比特币被定义为一种新的支付方式；澳大利亚“允许将数字货币视为消费税合格货币。” 二是监管ICO，保护投资者权益。三是采取许可制度，对数字货币初创企业的合法资质进行监管。纽约成为美国第一个正式引入定制比特币和数字货币监管的州。

目前，虽然各国对虚拟货币的态度不同，但越来越多的国家开始考虑加强对虚拟货币和ICO的监管。

谨防外币投机风险

经过快速监管，国内虚拟货币市场得到有效整顿。但目前，虚拟货币交易正从线下转向场外市场，同时部分投资者转向境外炒币。

苏宁易购金融研究院互联网金融中心主任薛红艳日前就外汇投机风险发出警告，“除了部分国家通过发牌将虚拟货币交易所纳入监管框架外，大多数国家的虚拟货币交易所各地区均未得到监管认可，未启动资金存管、虚拟货币存管等防范措施。”

有专家指出，场外市场交易实际上是私人交易。这个市场不受监管，不能保证资金的安全。投资需谨慎。同时，境外炒币的风险也不容忽视。资金安全只是一方面。另一方面在外国炒比特币要在国内交税，为了让资金顺利“出海”，部分平台可能涉嫌伪造资金名称，存在法律风险。

关闭虚拟货币交易平台后，相关监管仍不能放松。温新祥建议发展监管科技，利用大数据、云计算、人工智能、机器学习、区块链等技术提高监管效率。同时，加强国际监管合作。数字货币去中心化的特点，需要各国监管机构协调监管。成员国应制定原则性监管法规，建立统一的数字货币国际争端解决机制，加强信息共享和交流，共同打击数字货币跨国犯罪活动。