区块链“资金盘”骗局：花式奖励“拉人头”，几十万就可以割韭菜

资金盘是指以资金流通的形式进行网络传销的形式，就是拆东墙补西墙，然后把会员的钱付给以前的会员。虽然出差频繁，但资本市场依然活跃，有可能花10万元以上成为“经销商”，再“割韭菜”。

李强（化名）仍然不敢相信自己真的踩到了雷霆。“我是比特币矿工。我想我看过几百个基金盘，绕过了很多坑。我没想到我最终会进入波场（超级）社区。”

80万会员注册的Tokenstore被爆“跑路”后，PlusToken和自称与TRON有关的TRON超级社区疑似崩盘，彻底震惊了币圈很多人的“脆弱性”资本市场”。”。

“就算之前有各种资金跑路的消息，我也一直以为他们两个是没问题的。” 一位币圈玩家告诉记者。

事实上，这些资金盘的核心特点就是用高额返利来吸引玩家。“这种类型的项目就像打鼓传花，你永远不知道（项目）接手时什么时候会崩溃，但唯一可以确定的是，越晚进入游戏的人，风险越大。” 一位投资者描述。

而玩家也不是不知道关键点，只是和“玩家”打赌谁跑得更快。新京报记者发现，虽然出行频繁，但资本市场依然活跃。有可能花几十万元成为“经销商”，然后“割韭菜”。

资金盘是指以资金流通的形式进行网络传销的形式，就是拆东墙补西墙，然后把会员的钱付给以前的会员。中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰曾公开表示，区块链会受到资本盘的青睐主要有三个原因：匿名性、高人气、用户重叠。

6月28日，北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场风险的提示》，提醒投资者增强风险防范意识。

新京报记者了解到，目前仍有多个涉嫌传销的项目在运作，也有人告诉记者，他们正在积极参与新项目的建设。

孙宇晨项目遭遇“李鬼”：波场超级社区疑似崩盘

自6月30日晚起，波场超级社区APP只能打开，无法登录。有玩家查询平台上存储的波场币，发现疑似被转出。

李强表示，波场超级社区的奖励制度和运作机制与其他基金市场没有本质区别，但因为项目在宣传时宣传了与波场和孙宇晨的密切关系，所以感觉“靠谱”。

TRON创始人孙宇晨被一些媒体称为“马云最年轻的弟子”，他最近一次集中曝光是6月初巴菲特慈善午餐会的破纪录拍卖。

“波场超级社区”一直自称是uTorrent做的一个项目，uTorrent就是27个TRON超级代表之一。

一位玩家向记者介绍了项目宣传资料，“μTorrent超级社区，获得TRON 10元奖励，加入uTorrent超级节点的波粉9元奖励。因为这些小节点的加入，超级节点将获得更多的奖励和好处。”

更让玩家信服的是，在今年5月波场超级社区线下活动的合影中，除了13位核心社区成员外，还有一位号称μTorrent超级社区运营经理Jeffe。

“我们可以在宣传材料中找到节点，并且得到运营经理的背书，我们自然认为这个平台和波场有关。”李强说。看到五月的合影后，他终于决定加入这个平台。

记者查看波场官网发现，uTorrent确实是波场27个超级代表之一。但值得注意的是，波场超级社区的名称是“μTorrent 超级社区”。

“uTorrent”和“μTorrent”是同一个社区吗？孙宇晨曾在今年6月12日回复网友提问时表示，“这个骗子明明是玩文字游戏的，你看你是怎么写的”？

7月1日上午，也就是APP涉嫌跑路的一天后，孙宇晨发微博警告资金交易风险，提醒投资者警惕资金交易风险，“作为一全球最知名的公链之一，全球（不仅限于中国））也有一些项目打着波场的名义做纯增资，和索罗斯·巴菲特、孙正义、马云一样天天‘投资’传销。我们的态度很明确，官方不支持传销和增资，大家也一定要警惕传销和基金销售，一定要注意安全资金。”

7月9日，波场TRON发布公开声明称，所谓的“波场超级社区”，以波场TRON、BitTorrent和uTorrent的名义，允许高额返利进行违法犯罪活动。波场官方对受骗者的情绪和处境表示理解和同情，坚决反对一切以区块链技术为幌子的传销和资金要约；自2019年1月发现“波场超级社区”冒用波场以来，自波场官方名义进行资金诈骗以来，波场官方通过微信群、微博官方频道、微博群、抖音等渠道持续辟谣指导投资者防范欺诈，注意资金安全；

一个字的不同，就是“李逵”和“李鬼”的区别。

记者在数个波场波场超级社区维权群中发现，此前大部分玩家都认为该项目是“孙宇晨的项目”，因此满怀信心进入游戏。

花式奖励“拉人头”，有人为自己的发展买单

据维权群玩家统计，五个月时间，玩家人数已达数十万。按照波场波场0.近期单价约24元计算，涉案金额近10亿元。

如此短的时间内迅速扩张，与波场波场超级社区的传销模式有关。

王博（化名）接触波场超级社区是因为他在的多个微信群。今年5月，他被项目参与者推广的奖励制度（也就是他未来的“回家”）所感动。 ）。

根据波场波场超级社区推广组公布的奖励制度，收入分为静态收入和推广奖励两部分。

首先，根据APP上激活TRX（TRX）的数量，将用户分为三类：激活1000-30000的用户为主节点；激活次数为 30,001-100,000 的用户为辅助节点；10万以上的激活数为三级节点。节点就是用户的等级，后面的收益直接关系到用户的等级。静态收益为节点分红奖励。将波场币存入波场超级社区APP获取利息。目前的返利水平一般为每天0.8%。

“今天比特币价格高，明天低，我要担心，这个项目有静态收益，收益水平也比较合理，我比较放心。”王博说。

更让他兴奋的是，除了分红，如果他能成功把项目推荐给“夏家”，收益会更高。根据奖励机制，“夏家”将TRON币存入APP并激活后，王博收到的推广费将分为两部分：一次性推广奖励，乘以TRX数量由“夏家”激活对应的返利比例，一到三级节点，返利比例分别为5%、10%和15%。“我是二级节点，我推荐的人存了1000个币，我得到的比例是1000×10%，”王博解释说。

推广费的另一部​​分是每天产生的。项目方根据下级成员每日静态收益，向参与者发放社区运营奖励。代数由参与者等级决定，以下级会员每日节点分红TRX量为基准：一级节点首代返利量为20%；二级返利金额为第一代20%，第二代10%，第三代20%。

除了上述奖励之外，还有所谓的业绩奖励、专属推广激活奖励、新业绩奖励、拓展运营奖励+业绩奖励、群主奖励、助力奖励、BTT空投奖励等。”这些奖励的目的就是让你吸引更多的人，”王博说。

不过，这样的奖励机制确实鼓励了很多玩家积极开发“下一个家”。一位玩家表示，他自己投资了价值300万元的TRON币，开发了近100个“夏家”，“夏家”累计投资额达到1000万以上。

王博开发了80多个“下一个家”，“为自己买单”：王博在APP上给每个人1000 TRON币。按照近期TRON单价在0.24元左右徘徊，他送出的TRON价值约为20000元。“就是让大家体验一下，如果感觉不错，可以继续充电。”

他告诉记者，如果算上各种促销奖励的返利，一年左右就能“回本”。

击鼓传花：你永远不知道它什么时候接管它会崩溃

张磊（化名）手机上拥有50多个资本盘的微信群几乎一天24小时都在响着，不断有人推荐新项目。

随着今年3月以来币圈的复苏，一些资金也开始活跃起来。

张磊今年年初开始投资股本。他投资超过200万元，投资了十几只股本。有的项目运气好，有的人接手，有的项目跑路，一无所有。“折腾了近半年，几乎没有盈亏。”

最近，他变得更加谨慎，“主要是因为最近一两周跑掉的资金数量不仅很大，而且相当大。”

除了前面提到的波场TRON超级社区，拥有“币圈第一市场”之称、资本规模达200亿的PlusToken近期也有崩盘之嫌。

据玩家赵明（化名）介绍，PlusToken一直宣称自己是“币圈余额宝”，一款智能搬砖钱包，即利用差价高卖获利在多个交易所低价买入。与波场超级社区类似，PlusToken 为了“拉人头”也颇为“大手笔”。该帐户分为四个级别。直接推送第一级可以获得100%的全额奖励，第二至第十级各获得10%。奖励，超过十层15%的奖励。用户只需花费 500 美元开启智能狗目前最靠谱的区块链app，然后继续开发下线即可。一旦他们达到“创始”级别，他们可以获得150万美元的奖励。

“当时我投资了50万元，老板告诉我，一年复利可以赚300多万元。” 赵明说，她今年4月通过朋友的介绍，向PlusToken投资了50万元。

据湖南省地方金融监督管理局官网消息，其实早在今年3月，长沙市天心区文苑派出所就已查处当地“PlusToken区块链钱包”宣传窝点. 警方表示，“PlusToken区块链钱包”打着区块链的幌子，收取门槛费，线下开发，层层奖励，具有典型的传销特征。

还有一个叫“比特狗”的平台，把传销基金打包成了一个区块链娱乐宠物平台。据平台介绍，“Bitdog”是由游戏开发公司“Dogecoin”开发团队与美国Bitdog Games Foundation联合开发的区块链娱乐宠物平台。平台数据显示，自6月5日“比特狗”体验版上线不到一个月，参与人数已超过2万人，每天新增人数超过2000人。

它的运作方式也离不开“拉人头”。“比特狗”平台规定，参赛者需经推荐人推荐才能注册为普通会员。普通会员想通过饲养“比特犬”赚钱，需要通过推荐人创建“比特犬”账户，并支付99元领养“比特犬”。那就买个喂食包喂“比特犬”吧。在喂食过程中，“比特犬”可以通过日常挖矿生成BTGS虚拟货币。

记者发现，很多平台最大的特点就是通过层层奖励机制鼓励玩家线下发展。

“因为这样的项目没有实际的业务，要想把盘子做大，就得不停地赚钱。一部分进来的钱用来支付前期的高额返利，目的是为了吸引更多的人参与进来。”进入游戏，另一部分会被‘分销商’提现。一旦资金盘没有足够的资金支付提现，它基本上就崩溃了。”张磊说。

王德毅律师表示，在运营过程中，部分资金通过线下开发、复式薪酬等方式进行推广，但这些资金并没有真正的项目或产品支持。

财经评论员肖磊认为，基金市场其实是传销的变种。由于众多标的的标准化和便利性，基金市场可以在很短的时间内吸引更多的资金聚集。靠人头筹资的方式，危害更大。传销的法律定义有很多，比如三级以上返利制度等，但目前资金盘往往比较隐蔽，但能达到传销的效果，前期入局的人由于拉盘，更有可能获利。为了更多的人进来拉盘，人们就会用拉人头的方式进行传销营销，这与传销的本质逻辑是一致的。

“你知道这些项目是传销吗？” 面对记者的提问，张磊似乎并不介意，“目前很多区块链资本盘都是这样的，你可以认为是传销，但我觉得也有项目方的时候我也能赚钱。”实际上是在做事。”

“其实这种项目就像打鼓传花一样，你永远不知道（项目）什么时候被接手，它就会崩溃。但唯一可以确定的是，越晚进入游戏的人，风险越大”王博说。

几十万能设计一个大写盘，谁最快？

钱浩（化名）是一名场外比特币交易员，在此前的“非吸金案”中被卷走超过200万。近日，他告诉记者，自己开始考虑参与募捐，拉了一个100人的微信群，准备宣传这个项目。

“我遇到了一个人，他打算做一个‘分销商’来经营资本市场。我打算作为早期参与者投资，帮助他吸引人，”钱浩说。

据他介绍，虚拟数字货币的发行是为了制造硬币。目前有一些“外包商”提供矿机，可以每天出币，也为资金盘APP的开发提供服务，可以帮助经销商设计交易系统。系统可以租用国外服务器，存储国外的APP和网站。

“其实很简单，一般外包商可以用10万元左右给你设计一个基金，通常包装成理财产品，最近这种（理财）很多，”钱浩说。 .

钱浩表示，当时业主不仅可以收取交易费，还可以前期囤币，等涨价后卖掉赚取差价。而像他们这样的早期投资人，也会和庄家一起囤币，然后积极推广群。对于如何提高虚拟货币的价格，他表示，“还是要给人一种项目大有可为，供不应求，价格会上涨的感觉。”

您是否担心项目跑路？钱浩说，就算项目以后跑了，他也不会亏本。在他看来，他是和庄家“玩世界”的早期成员，不得不和庄家一起囤币，等到高点再卖出。因此，短期内的利益是一致的。“庄家觉得自己已经赚够了，项目可能会下线，但那个时候我早就退出了，这类项目都是赌博，比庄家跑得快，就是和谁跑得快，”他说。

记者问及项目名称时，他表示不愿透露，但已准备好白皮书，即将上线。

区块链投资人汪峰（化名）表示，其实基金市场的运作方式非常相似。在推出新市场的初期，他们不仅会向市场出售高价值的虚拟货币，还会给早期投资者数十倍的收益。回报率，让它“尝到大甜头”。这样，更多的人会投资市场，更多的资金会被困。但是，当所有者觉得自己赚到了足够多的钱时，基金就会变成“死市”，投资者将无法提取现金而被锁定。

“更重要的是，所有者可能会开辟一个新的市场，让之前被‘锁定’在之前基金中的投资者的部分资金投入到新市场然后开始运作。这个时候，一些投资者会不会庆幸自己已经‘重生了’，可能怀着挽回损失的心态再次投资。”汪峰说。

据记者调查，目前仍有多个传销项目在运作。

投资者维权难

介绍亲戚朋友，进退两难

记者发现，与大多数传销类似，很多参与者都是亲戚朋友介绍的。结果，当项目跑路时，很多人表示，如果报警，“我为我的亲朋好友感到难过，我怕他们最终被查到会被罚款甚至坐牢”。但是，如果你想在不报警的情况下追回本金，你就进退两难了。

也有玩家会在群里公开建议：“你有没有想过主动报案协助侦查和包庇犯罪的区别，报案可以通过传销和非法集资。早报，早追，管控。组长。” 一些投资者决定举报此案。

事实上，早在2017年9月，央行、银监会、证监会等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。不得买卖硬币与虚拟货币的兑换业务，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

公告还指出，代币本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

某知名律师事务所合伙人肖飒公开建议投资者收集证据。对于后续的维权之路，最现实的就是收集自己与平台的所有关系，比如平台充值、投资明细记录截图、加盖公章的银行流水等等。案件属于当事人的案件，单个投资人遇到的问题可能代表不多，但如果很多人有类似情况，那么可以成立维权小组进行信息交流、信息共享，去公安局也方便。办案，引人瞩目。

对于此类案件会以何种罪名起诉，讯振律师事务所律师王德义表示，根据《最高人民检察院、公安部关于中华人民共和国管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》，公安机关（二））规定：【集资诈骗案（刑法第一百九十二条）】以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资，有下列情形之一的涉嫌，立案追诉：（一）个人集资诈骗，数额在10万元以上（二）单位诈骗筹款，数额在50万元以上） .

裁判文书网显示，涉及“资金盘”犯罪事由的裁判文书139件，其中组织、领导传销罪一般案件数量最多目前最靠谱的区块链app，达86件；非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪包括12项1项，其余为其他罪名。

王德义表示，目前很多利用区块链技术做资金的项目已经倒闭，投资者很难挽回损失。在这种情况下，投资者很难通过民事诉讼维护自身权益，只能请求公安机关提起刑事诉讼。此类案件的“受害者”分布在世界各地。这些资金的幕后控制人可能在海外或隐藏真实身份。投资者投入的资金或代币很可能被对方通过技术手段转移。因此，即使有公安机关立案侦查，相关案件的处理时间也很可能会很长。

新京报记者张树新陈鹏编辑李维嘉校对范锦春