数字货币是创造财富的神话。投资者遇到山寨币，只能被欺负新金融

随着比特币价格的暴涨，资本市场上出现了许多一夜暴富的神话，投资数字货币的热度一涨再涨。但是，投资数字货币并不是简单的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则可能一不小心掉入传销。

共享金融创始人石庆伟告诉记者，判断数字货币真伪的第一步是验证获取的智能合约代币是否真实，是区块链发行还是中心化发行；没有真正的技术团队，你了解区块链，是否有一些项目已经落地，社区的活跃度。

打出数字货币旗帜

近年来，随着互联网金融的快速发展和普及，越来越多的投资者更倾向于这种新的理财方式（注册领红包）。其中，以比特币为代表的数字货币投资热度只增不减。许多不法分子利用人们的心理，以数字货币的名义制造各种“山寨币”，以高额回报为诱饵，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。

总的来说，比特币从诞生之初，价格就一路飙升，也掀起了围绕数字货币的炒作热潮。目前，市场上的数字货币种类繁多，用于诈骗的假数字货币不计其数。《每日经济新闻》记者在网上搜索以“虚拟货币”和“传销”为关键词的判决书发现，2016年以来，打着数字货币旗号的诈骗案件已达180多起。

**** 高级研究员张业霞表示，随着互联网技术的普及，人们对新兴投资产品的接受度越来越高。比特币等主流数字货币的价格相对较高。想要投机数字货币的投资者正在寻找新的类似比特币的产品。因此，数字货币有着巨大的市场空间。此外，大多数投资者对数字货币的运行机制并不清楚，无法区分“金字塔币”与数字货币的区别，从而为“金字塔币”的出现创造了可能。

记者研究了一些判断后发现，假数字货币的名称五花八门，如“克拉币”、“雷恩斯”、“暗币”、“​​华强币”等。

2017年，江苏省互联网金融协会（以下简称江苏省互金协会）更新的《互联网传销识别指南（2017版）》（以下简称《识别指南》）指出，根据中国反传销志愿者联盟，今日话题及相关媒体获得的信息，宝币，百川币，SMI，MBI，马克币，暗币，MMM，美国富达复利，克拉币，V宝，一币，Petro币，华强币、CB亚投香港集团、必胜币、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等。都是被数字覆盖或疑似被数字覆盖以货币为幌子进行非法传销的物品。

交会费，拉人

虽然名称各不相同，但传销骗局的计划是相似的。一般来说，“传销币”的操纵者会先模仿比特币搭建网站，并谎称自己开发的数字货币可以与比特币挂钩，而早期所谓的数字货币的价格很高，为了吸引用户。用户付费注册成为会员后，获取收益的方式主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人”进行线下发展。时机成熟，骗子集中抛售，价格暴跌，投资者将血本无归。

以维卡币为例，湖南省株洲市中级人民法院于2017年12月对维卡币事件作出二审刑事判决。根据判决书，维卡币传销组织自称是第二代加密电子货币“比特币”之后，升值空间大，诱骗他人在其网站上投入巨资，设置门槛。会员注册后不得退出会员。，退款。要成为维卡币组织的会员，您必须在老会员的推荐下缴纳不同级别的“门槛费”，以获得相应级别的激活码，注册成为不同级别的会员。

OneCoin MLM 将盈利分为静态增值和动态增值两种模式。静态增值时间长，增值空间小；动态增值就是推荐他人加入，即线下拉人开发，根据开发人数获取不同比例。所有奖励的60%进入会员账户的现金账户，剩余的40%需要系统再次购买（即“再投资”）。现金账户的赠金是可以提现的，但是有很多严格的限制，比如每次提现的手续费很高（30欧元/次）。组织按照会员和发展的顺序组织成层级，

值得注意的是，《认定指南》中提到，传销数字货币的“交易市场”基本由平台及相关主办方控制。与其他传销相比，数字货币传销一般具有以下特点：有实物是数字货币的产品数字货币拉人头的传销，而且包装非常先进；参与者可以获得令人头疼的奖励，奖励就是数字货币本身；数字货币将跟随参与骗局。人的增加往往会升值。在数字货币升值周期中，参与者可用的数字货币数量也会增加，包括底层参与者在内的参与者也将受益。然而，

在张夜霞看来，“传销币”有四个鲜明的特点。首先，投资者的主要收入不是来自数字货币，而是来自夏家和发展中成员。他们赚的只是夏家的钱。他们发展的成员越多，他们赚的钱就越多；“平台一般向投资者承诺高回报，承诺“只涨不跌”，并宣传“零风险”等容易误导投资者的字眼；第三，“传销币”一般由平台自行发行。对于自建平台的交易，不可能在市场上自由流通和交易；四是“金字塔币”透明度差，币总量未知，可以无限发行。硬币的速度和数量完全由平台决定。操纵。

如何分辨真假

以经营数字货币为名，以高额利润为诱饵吸引投资者数字货币拉人头的传销，线下发展骗钱的行为屡见不鲜。对此，国家工商总局于2017年12月下发文件，提醒大家警惕以传销方式进行的新型网络诈骗，理性审慎投资，防止利益受损。1月17日，全国公安机关、工商部门召开网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会。联合整治行动将重点查处四类网络传销活动。“互助”、“数字货币”、

事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则，你可能会陷入传销，最终赔钱。识别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键。《识别指南》从发行方式、交易方式、实现方式、是否给出源码链接、官网是否以“https”开头五个方面进行了详细阐述。数字货币是按照特定算法通过大量计算生成的，是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是交易信息的算法打包和加密，而传销币主要是由某个机构发行，通过“拉人头”获利。值得一提的是，数字货币是市场自发形成的分散交易。规模形成后，逐步建立第三方交易所完成交易，而传销币由机构自身发行，搭建在自己的平台上进行交易。另外，传销币的开源完全是抄袭别人的开源代码，没有使用开源代码构建程序，可以由网站控制。同时传销币主要推动充值购买交易流程，并未提及其运行机制，甚至网站也没有源代码的链接地址。此类以“https”开头的网址可以很好地保护用户数据不被非法窃取，但相关网站，包括传销币官网、交易网站等，均不以“https”开头。

对此，张业霞建议，投资者在投资数字货币时，首先要明确数字货币的发行方式、交易方式、价格波动等机制。石清伟在接受《每日经济新闻》记者采访时也表示，要判断数字货币的真伪，首先要验证获得的智能合约代币是否是真正的智能合约代币，是否在区块链中发行或集中方式；第二步，看有没有真正的技术团队，是否了解区块链，是否有一些项目已经落地，社区的活跃度。他认为，真正做技术的项目和传销的项目还是有区别的。一般来说，

湖北文理学院创新创业学院副院长张帆认为，以金融产品为卖点的互联网金融传销比较混乱，要特别注意区分传销和正常的金融投资. 报酬等行为特征基本上属于传销活动。